- あなたの人生の目標を実現させるための
計画・方法は決まっていますか？ - あなたやご家族の夢、目標を叶えるには、まず初めに実現までの道程をしっかりと見据え計画し、それに則した人生の設計をすることが大切。この人生設計というのがライフプランのことです。
更に、これらの夢や目標を叶えるには、計画的な資金準備が必要となってくることがポイント。
あなたの夢や目標に対して総合的な資金計画を立て、経済的な側面からそれらを実現に導く方法がファイナンシャル・プランニングです。これを行う為には、金融や税制、不動産に住宅ローン、生命保険、更には年金制度といった幅広い知識が必要となります。これらの知識を十二分に備え、あなたの夢や目標実現を一緒に考えサポートするパートナーが、FP(ファイナンシャル・プランナー）です。
- FPは総合的な資産設計を行うプロフェッショナル。
言わば、「あなたのお金の専属医」。 - FPは、あなたのライフスタイルや価値観、経済環境を踏まえながら、家族構成とその状況、収入と支出の内容、負債、資産状況に保険といった、あなたに関するあらゆるデータから現状を分析します。
そして、それを基に住居・教育・老後など将来のライフプラン上の目標を達成するにあたり、問題や不安、疑問を解決するために、あなたの立場で考え、長期的かつ総合的な視点で様々なアドバイスや現状の診断をしながら資産設計を行い、併せてその計画の実現を援助するファイナンシャル・プランニングの専門家です。更に、必要に応じては弁護士や司法書士、税理士、公認会計士、社会保険労務士、銀行・証券・保険会社、不動産の専門家といった豊富な経験と知識を持つ各分野の専門家とのネットワークを活かしながら、個人の夢は勿論、目標に基づくライフプランを前提に、その実現のために様々な領域に渡る包括的なアプローチによって、必要なファイナンシャル・プランニングを行うのが特徴です。
